حماية العميل
بصفتك مستهلك للخدمات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة، يجب على عملاء ترافليكس أن يكونوا يقظين وعلى دراية بأي تهديدات أو مخاطر تهدد أمنهم وبياناتهم وشؤونهم المالية.
نبذل في ترافليكس جهدنا لمساعدة عملائنا على أن يفهموا بشكل أفضل كيف تتجسد هذه المخاطر في معاملات صرف العملات وكيف يمكنك أن تكون حذرًا لحماية نفسك.
العملة المزيفة
إن إنتاج أو حيازة أو استخدام العملة المزيفة، مثل الأوراق النقدية أو العملات المزيفة، جريمة جنائية يعاقب عليها القانون في دولة الإمارات العربية المتحدة. وتعتبر من أشكال الاحتيال التي توقع مرتكبها تحت طائلة القانون في دولة الإمارات العربية المتحدة.
تقوم ترافليكس الإمارات للصرافة ذ.م.م (TEELLC) بتدريب الموظفين وتطبق التدابير الأمنية للتأكد من أننا لن نقبل أو نوزع العملات النقدية الورقية المزيفة.
في حالة تم تحديد عملة (عملات) مزيفة في وقت المعاملة في محلاتنا، نكون ملزمين قانونًا بالإبلاغ عن العملة (العملات) المزيفة، والعميل لأقرب مركز شرطة.
تجنبًا للتعامل مع الأوراق النقدية المزيفة، توصي ترافليكس عملائها بفحص العملات التي يتسلمونها من محلات الصرافة أو البنوك أو الافراد والتحقق منها. ويمكن القيام بذلك عن طريق اللمس لتحليل ملمس العملات الورقية، أو من خلال الرؤية عن طريق فحص أي أشكال هولوغرامية أو صور تتغير باللون على العملات الورقية، أو حتى عن طريق رفع العملات للضوء للتحقق من العلامات المائية.
انتحال الهوية
تُعد سرقة الهوية في دولة الإمارات العربية المتحدة عقوبة جنائية يمكن التعامل معها على أنها جنحة أو جناية بالاعتماد على خطورة الجريمة. وينطوي هذا النوع من الجرائم على الاستخدام غير المصرّح به للمعلومات الشخصية الخاصة بالأشخاص الآخرين لارتكاب أنشطة احتيالية، مثل فتح حسابات مصرفية وأخذ القروض والحصول على الخدمات من المؤسسات المالية (مثل:. صرف العملات أو تحويل الأموال)
يمكن أن يرتب على سرقة الهوية آثارًا جسيمة- فالمحتالون الذين يسرقون هويتك قد يفرغون حساباتك المصرفية والاستثمارية، ويحوّلون الأموال بالنيابة عنك، ويفتحون خطوط ائتمانية جديدة، ويحصلون على خدمات المرافق، ويسرقون أموال الضرائب المستردة الخاص بك، ويستخدمون معلوماتك التأمينية للحصول على علاجات طبية، أو حتى يقدموا اسمك وعنوانك للشرطة عندما يتم القبض عليهم. وتعني وجود الانتهاكات المتكررة للبيانات أن معلوماتك قد تكون مكشوفة بالفعل!
توصي ترافليكس عملائها بعدم مشاركة هويتاهم مع أي أحد إذا لم يكن ذلك واجبًا بمقتضى القانون.
عندما يتعلق الأمر بالقانون، يجب على ترافليكس الامتثال للمتطلبات التنظيمية السارية في دولة الإمارات العربية المتحدة وهذا يتطلب منا التحقق من وثائق الهوية الاصلية لعملائنا من أجل إتمام معاملاتهم.
دائمًا توخى الحذر وكن يقظًا- إذا اشتبهت في فقد وثيقة هويته في دولة الإمارات العربية المتحدة، يُرجى ابلاغ أقرب مركز شرطة وسفارتك حتى يقدموا لك الارشاد والتوجيه في هذا الشأن.
تزوير بطاقات الائتمان/ الخصم:
تحدث عملية تزوير بطاقة الائتمان/ الخصم عندما يتمكن أحد الأشخاص من الوصول إلى رقم بطاقتك- و، في بعض الأحيان، رقم التعريف الشخصي (PIN)، أو رمز التحقق من البطاقة (CVV) أو كلمة المرور لمرة واحدة (OTP)- لكي يُجري عملية شراء أو سحب نقدي غير مصرّح بها من حسابك أو يُجري معاملة صرف عملات أجنبية.
يمكن أن يُساء استخدام بطاقات الائتمان/ الخصم المفقودة في الأنشطة غير القانونية.
في حال فقد/ سرقة بطاقة الائتمان/ الخصم، يُرجى ابلاغ البنك ذي الصلة على الفور و، عند الاقتضاء، أقرب مركز شرطة إذا اعتقدت أنها سُرقت منك.
فيما يلي بعض المبادئ الرئيسية التي يتعين عليك الالتزام بها عند استخدام بطاقتك المصرفية:
- لا تشارك كلمة مرور البطاقة أو كلمة المرور لمرة واحدة مع أي أحد.
- كن حذرًا ومتيقظًا "لحيل التصيد الاحتيالي". وهي عبارة عن مراسلات احتيالية (مثل: رسائل البريد الإلكتروني، والرسائل النصية القصيرة وما إلى ذلك) تبدو في مظهرها أنها من مصادر قانونية مثل البنك الخاص بك أو شركة بطاقات الائتمان. وستطلب منك هذه الرسائل تقديم معلوماتك الشخصية (على سبيل المثال: كلمة المرور/ رقم التعريف الشخصي (PIN)/ رمز التحقق من البطاقة (CVV)/ كلمة المرور لمرة واحدة (OTP) وما إلى ذلك). لا تستجيب لأي طلب من طلبات التحقق من رقم حسابك أو كلمة السر. لن تطلب الشركات القانونية مثل ترافليكس الامارات للصرافة ذ.م.م هذا النوع من المعلومات من عملائنا.
- بمجرد اكتشاف أي نشاط احتيالي، يجب عليك الاتصال بالبنك على الفور للإبلاغ عن النشاط الاحتيالي. وعلى الأرجح سيلغي البنك بطاقتك ويصدر لك بطاقة جديدة. وإذا تم اكتشاف النشاط الاحتيالي في وقت مبكر بما فيه الكفاية، قد يكون بإمكان البنك التراجع عن المعاملات الاحتيالية التي أجريت بالبطاقة.
- انقر بحذر: عند قيامك بالتسوق عبر الانترنت، تحقق من موقع الويب قبل إدخال بيانات بطاقتك الائتمانية أو المعلومات الشخصية الاحرى. اقرأ سياسة الخصوصية وابحث عن فرص إلغاء اشتراكك في مشاركة المعلومات (إذا لم يكن للموقع سياسة خصوصية منشورة، احذر! وتسوق من مكان آخر)
العمولات غير المشروعة والرشاوى
تطبق ترافليكس مستويات صارمة من الامتثال مع كل من السلطات التنظيمية العالمية والجهات التنظيمية الداخلية وفقًا للمبادئ التنظيمية الخاصة بالشركة. لن يطلب موظفو ترافيلكس أي دفعات نقدية مباشرة لتسهيل المعاملات أو تجاوز المتطلبات التنظيمية المتعلقة بمعالجة المعاملات. وفي حال تورط أحد موظفي ترافيلكس معك في طلب عمولة غير مشروعة أو رشوة، يرجى التأكد من الإبلاغ بذلك على الفور إلى feedback.uae@travelex.com